Alerta y Acción: Cómo identificar y reportar operaciones sospechosas o no éticas

En Exponencial, estamos comprometidos con la integridad, transparencia y responsabilidad en cada una de nuestras operaciones y relaciones. Como Fintech, somos conscientes del papel que desempeñamos en el sistema financiero y económico global, y hemos adoptado políticas y lineamientos rigurosos para combatir y prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo, el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno transnacional. Es por esto que nos enorgullece presentar nuestros sistemas de vanguardia: el SAGRILAFT y el PTEE.

Tabla de contenidos

Nuestro SAGRILAFT

Sistema de Autocontrol y Gestión Integral

En el corazón de nuestra estrategia para combatir el Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT) y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM), se encuentra nuestro Sistema de Autocontrol y Gestión Integral (SAGRILAFT).

Esta herramienta nos permite identificar, evaluar y mitigar los riesgos directamente asociados a estas actividades ilícitas, sino que también aborda de manera proactiva los riesgos Operacional, Legal, Reputacional y de Contagio que pueden surgir. A través de una implementación efectiva del SAGRILAFT, reforzamos nuestra resiliencia organizacional, asegurando un compromiso sólido con la integridad y la transparencia en cada aspecto de nuestras operaciones.

¿Qué son estos Riesgos?

Lavado de Activos: Transformar recursos de origen ilícito en aparentemente legales, ocultando su verdadera naturaleza y origen. «Hacer que el dinero sucio parezco limpio”

Financiación del Terrorismo: Administrar fondos destinados a sostener actividades terroristas.

Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva: Proveer recursos económicos para actividades relacionadas con armas nucleares, químicas o biológicas.

Nuestro PTEE

Programa de Transparencia y Ética Empresarial

Frente a los desafíos globales que representan el Soborno Transnacional y la Corrupción (ST/C), nuestro Programa de Transparencia y Ética Empresarial (PTEE) se erige como nuestra estrategia clave de defensa y compromiso con la integridad corporativa. Este programa no solo refleja nuestro empeño en combatir eficazmente estas prácticas ilícitas, sino que también establece un marco sólido de conducta ética y transparencia. Al adherirnos a los principios del PTEE, promovemos una cultura organizacional donde la honestidad y la responsabilidad son valores fundamentales, asegurando así que nuestras operaciones y relaciones comerciales se desarrollen dentro de los más altos estándares éticos.

¿Cuáles son estos delitos?

Soborno Transnacional: Implica ofrecer o prometer beneficios indebidos a servidores públicos extranjeros para influir en sus decisiones.
Corrupción: Conductas que buscan beneficiar a la Compañía a través de actos contra la administración o el patrimonio público o mediante el soborno transnacional.

¿Cómo gestionamos los riesgos LA/FT/FPADM/ST/C?

Para gestionar los riesgos asociados con el Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT), la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM) y el Soborno Transnacional y Corrupción (ST/C), nuestra estrategia se articula en un proceso estructurado de cuatro etapas esenciales:

Identificación de Riesgos: Esta etapa implica el reconocimiento y la documentación de las áreas potenciales de riesgo dentro de nuestra organización y nuestras operaciones. Utilizamos herramientas y técnicas avanzadas para realizar una evaluación exhaustiva y precisa de los riesgos, considerando factores internos y externos que podrían afectarnos.
Evaluación y Clasificación de Riesgos: Una vez identificados, evaluamos y clasificamos los riesgos según su probabilidad de ocurrencia y el impacto potencial sobre nuestra organización. Esto nos permite priorizar los riesgos y asignar recursos de manera efectiva para su gestión.
Implementación de Controles: Con base en la evaluación realizada, desarrollamos e implementamos controles específicos diseñados para mitigar o eliminar los riesgos identificados. Estos controles pueden incluir políticas y procedimientos internos, formación y sensibilización de los empleados, así como medidas tecnológicas de seguridad y prevención.
Monitoreo y Revisión Continua: La gestión de riesgos es un proceso dinámico. Por lo tanto, realizamos un monitoreo y revisión continua de los riesgos y la efectividad de los controles implementados. Esto nos permite adaptarnos a cambios en el entorno operativo o en las prácticas delictivas y asegurar una respuesta ágil y eficaz frente a nuevas amenazas.

¿Cómo prevenimos estos riesgos?

Para prevenir de manera efectiva los riesgos asociados al Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT), la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM) y el Soborno Transnacional y Corrupción (ST/C), hemos desarrollado un enfoque proactivo que se sustenta en cuatro pilares fundamentales. Este enfoque no solo nos permite anticiparnos a posibles amenazas, sino también reforzar nuestro compromiso con la integridad y la legalidad en todas nuestras operaciones. A continuación, detallamos los elementos clave de nuestra estrategia de prevención de riesgos:

¿Qué es una señal de alerta?

En el entorno empresarial, donde las transacciones y las relaciones comerciales cruzan fronteras con facilidad, la gestión de riesgos asociados al Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT), la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM) y el Soborno Transnacional y Corrupción (ST/C) se convierte en una prioridad absoluta. Una herramienta clave en esta gestión son las señales de alerta, indicadores críticos que nos permiten identificar actividades potencialmente peligrosas o irregulares. Pero, ¿qué constituye exactamente una señal de alerta y cómo podemos reconocerla?

Una señal de alerta es cualquier situación anormal, inusual o atípica que merece una revisión detallada por parte de los responsables de la vigilancia dentro de una organización, como Exponencial. El objetivo de esta revisión es descartar o confirmar si dicha situación podría representar un riesgo de LA/FT/FPADM/ST/C para la entidad. Identificar correctamente estas señales es crucial para prevenir daños reputacionales, legales y financieros.

A continuación, exploramos ejemplos específicos de señales de alerta según distintos contextos:

Señales de Alerta del SAGRILAFT

Pagos Anómalos: Realizar pagos de grandes sumas de dinero en efectivo o a través de métodos no convencionales, evitando los canales bancarios regulares, puede ser indicativo de intentos de lavado de activos.
Falta de Transparencia: La reticencia de una contraparte a proporcionar información completa, o el suministro de datos de contacto comerciales falsos o engañosos, sugiere una posible intención de ocultar actividades ilícitas.

Transferencias Sospechosas: El envío o recepción frecuente de transferencias de dinero desde o hacia territorios considerados no cooperantes por organismos internacionales como el GAFI o clasificados como paraísos fiscales por la OCDE, especialmente sin justificación económica clara, debe levantar sospechas.

Señales de Alerta del PTEE

Promesas Irregulares: Ofrecer acelerar trámites de manera poco clara puede ser un indicativo de intentos de soborno o corrupción.

Regalos Inusuales: La entrega de regalos o atenciones de manera desproporcionada a funcionarios o contratistas estatales puede ser un intento por influir indebidamente en decisiones.

«Donaciones» Cuestionables: Cualquier forma de donación en dinero o especie a empleados públicos o contratistas del Estado sin un propósito claro puede ser una señal de corrupción.

Documentación Fraudulenta: La presentación de facturas falsas, infladas o con exceso de descuentos o reembolsos, apunta a posibles fraudes o malversaciones.

Reconocer y actuar ante estas señales de alerta es fundamental para proteger a nuestras organizaciones de riesgos significativos y mantener nuestras operaciones dentro del marco de la legalidad y la ética empresarial.

¿Qué es una operación sospechosa?

Estar alerta a las operaciones sospechosas se ha convertido en una tarea indispensable para salvaguardar la integridad y seguridad de las organizaciones. Una operación sospechosa es aquella que, por sus características, contexto o falta de justificación económica o legal, sugiere que podría estar relacionada con el lavado de activos, la financiación del terrorismo, entre otros delitos financieros. Identificar estas operaciones no solo es crucial para cumplir con las normativas vigentes, sino también para proteger a la entidad de posibles complicaciones legales y reputacionales. A continuación, profundizamos en algunos ejemplos claros que nos ayudan a identificar qué constituye una operación sospechosa:

En el momento en que nos enfrentamos a una situación inusual o atípica que no se puede justificar de manera clara y razonable, estamos, sin lugar a dudas, ante lo que denominamos una OPERACIÓN SOSPECHOSA.

Es crucial recordar la importancia de reportar cualquier caso que identifiques como sospechoso. No permitas que la incertidumbre o la duda sobre si constituye un delito te detenga.

¡Actuar con precaución siempre es la mejor opción! Reportar a tiempo no solo es un acto de responsabilidad, sino también un paso fundamental para proteger a tu organización y contribuir a una economía más transparente y segura para todos. ¡Recuerda, es mejor prevenir y reportar a tiempo que enfrentarse a las consecuencias de no haberlo hecho!